四川长江职业学院财富管理专业

财富管理专业介绍

财富管理

熟悉各类投资方式，成就职业理财精英。

一、专业代码：530205

二、培养目标：

 本专业培养理想信念坚定，德、智、体等全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力，掌握现代金融市场证券投资、客户理财服务等知识和技术技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融行业的银行专业人员、证券专业人员、保险专业人员等职业群，能够从事投资理财产品咨询、金融市场分析、理财规划服务、理财产品营销与推广等工作的高素质技术技能人才。

三、职业、就业、创业方向：

毕业生可在银行、保险公司、证券公司、财务公司、租赁公司、小额贷款公司、基金管理公司等机构咨询、策划、代理等岗位从事具体操作及管理工作。可以在一般企业的财务部门、资本运作部门从事出纳、投融资管理策划等工作。也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

四、专业培养规格：

（一） 知识结构

1、掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；

2、熟悉金融业相关政策和法律法规，以及经济金融相关基础知识；

3、掌握金融服务营销的基本知识；

4、熟知投资理财市场的基础知识；

5、掌握投资理财产品的分类及内容；

6、掌握证券投资与分析的基础知识；

7、掌握投资理财规划的内容。

8、掌握保险业务基本知识；

9、掌握理财规划书制作的标准和流程。

（二）能力结构

1、具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；

2、熟悉投资理财工作方法，熟知理财工作规程，具有良好的语言表达和文字写作能力，能够在工作中进行有效沟通；

3、具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力；

4、能够熟练的使用理财规划计算工具；

5、熟悉投资理财市场基本状况，熟知金融营销知识、技巧，能够根据客户的不同特点采取不同的营销策略；

6、熟悉客户的需求，能够根据生命周期理论进行客户的财务现状分析；

7、能够熟练运用证券买卖委托系统等投资分析软件，具有股票、基金、期货等证券买卖的实际操作能力；

8、熟悉客户的保险现状、投资现状，并根据客户的需求，进行专业的保险咨询、投资咨询；

9、能够为客户提供综合理财规划服务，具有熟练地制作理财规划书并进行资产配置的能力。

五、招生对象及修业年限：

1、招生对象：普通高中毕业生/中等职业学校毕业生（或具有同等学历者）

2、学制与修业年限：学制三年，实行弹性学制。

六、专业核心课程：

（一）核心课程：

证券投资理论与实务、个人理财实务、商业银行业务、人身保险实务、证券投资基金、金融营销与实务

（二）核心课程描述：

1、证券投资理论与实务

通过学习本课程，使学生学会证券投资的基本分析与技术分析方法；能对股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析。

2、个人理财实务

掌握个人或家庭理财规划所涉及的基础知识和技能；能正确选择与使用投资理财规划工具；进行理财规划方案设计。

3、商业银行业务

 通过学习本课程，使学生能够熟悉银行小键盘操作，快速进入业务界面办理存取款业务；熟悉贷款法律法规及制度，能为客户办理贷款业务；能够熟悉汇票、本票、支票、信用证等银行票据，为客户办理结算业务。

4、人身保险实务

通过学习本课程，使学生掌握人身保险的基础知识和基本原理；能够利用所学知识分析人寿保险、医疗保险等主要险种的投保、索赔及理赔案例；能够核算人身保险的理赔额。

5、证券投资基金

通过课程的学习，学生可以掌握证券基金市场的一般理论和相关的操作方法，并能够通过所学知识指导基金投资实践。

6、金融营销与实务

通过本课程的学习使使学生了解和掌握从事金融产品营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融产品营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容,并能够通过所学知识指导金融产品营销实践。

（三）职业技能认证：

 助理理财规划师证书、证券从业人员资格证书、银行从业人员资格证书等。

七、师资力量：

1、师资来源：学校优秀教学团队；合作企业资深专家、投资顾问、客座教授。

2、师资团队：本专业方向师资团队共有8人，其中教授1人，讲师6人，助教1人。

余丽霞：教授，博士，硕士生导师，四川师范大学校级教学名师，四川师范大学管理学学科组职称评审专家，金融实验中心主任。研究方向：公司理财与资本市场，金融学。

张芸 高级会计师。具有大型国有商业银行30多年的金融从业资历。曾分别在全国银行系统城市行排名前10位的两个处级支行任分管副行长，积累了丰富的管理实战经验及务实的理论素养。擅长金融科技创新、零售业务转型、财富管理中的保险配置、个人信贷融资及互联网金融研究，拥有丰富的一线案例和实战把控力。

万幸 四川大学本科、西南财经大学硕士、北京大学光华管理学院MBA。成都九思汇智教育咨询有限公司联合创始人兼总裁，北大青年CEO俱乐部“未名繁星奖“获得者，北大光华CEO创业训练营全国第五期营友，第一财经与RFP学会中国中心首评全资管行业中国百佳理财师，美国RFP学会中国中心认证特聘讲师，省级投教基地成都红庙子街投资者教育基地特聘讲师。

王俊 北京大学金融学硕士，西南财经大学客座讲师。成都善道投资管理有限公司副总经理，中国银行间市场本币债券交易员，香港地区证券期货及资产管理执业资质，上海黄金交易所交易员。

方凯 讲师，经济师，证券投资顾问，多年行业工作经验。主要从事领域：金融学、证券投资。

张兰月 讲师，电子科技大学工商管理硕士，沈阳师范大学金融学本科，多年金融行业相关工作经验，双师型教师。主要从事领域：金融学、证券投资、保险。

张珊珊 讲师，云南财经大学企业管理硕士，四川师范大学信息管理与信息系统本科，多年金融行业相关工作经验，双师型教师，互联网金融专业负责人。主要从事领域：会计学、经济学、数据分析、商业银行业务。

胡利 助教，四川大学金融学硕士，中级经济师，基金、保险、会计从业资格证。银行从业多年，主要从事领域：个人理财、金融学、保险、证券投资。

八、实习实训

九、毕业要求

学生在校期间需要学习完学计划规定的课程、考试合格，并符合相关毕业要求可获得毕业文凭。